Transcript 10 - עסקת סחר בינלאומי

‫עסקת סחר בינלאומי‬
‫שלבים‬
‫• שלב טרם קבלת הזמנה‬
‫• שלב קבלת ההזמנה וחתימת החוזה‬
‫• שלב ביצוע ההזמנה‬
‫בהרבה‬
‫מקרים‬
‫כולל‬
‫בדיקת‬
‫החוזה‬
‫ותנאי‬
‫המכר‬
‫שלבי קבלת הזמנה בעסקה בינלאומית‬
‫בקשה לקבלת מידע ‪RFI‬‬
‫הלקוח‬
‫– פניה למספר ספקים‬
‫– איסוף מידע ללמוד מה החידושים הטכנולוגיים על מנת‬
‫להגדיר טוב יותר את המוצר או השרות המבוקש‬
‫הספק ‪:‬‬
‫– להציג יתרונות המוצר‬
‫– ניסיון רלוונטי‬
‫– עסקאות דומות בעבר‬
‫פניה לקבלת הצעה ‪RFP‬‬
‫• פניה למספר ספקים נבחרים עפ"י קריטריונים‬
‫מסוימים‬
‫• פניה בעקבות ניסיון בעבר‬
‫( על הספק "לדאוג" להיכלל ברשימת הספקים אליהם פונים)‬
‫הצעת מחיר‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫רשימת הפריטים‬
‫סוג המטבע‬
‫מחיר ( ליחידה‪,‬כמות ומחיר כולל)‬
‫עמלה‬
‫תנאי מכירה ( אחריות להובלה‪,‬מקום)‬
‫מועדי אספקה‬
‫אופן הובלה‬
‫אחריות‬
‫תוקף ההצעה (!)‬
‫חשבונית פרופורמה‬
‫במקרים מסוימים מבקש הקונה לצרף לה"מ‬
‫"חשבונית פרופורמה" ‪-‬זו אינה חשבונית לתשלום‬
‫אלא ה"מ במתכונת מסחרית ‪.‬‬
‫דרושה בד"כ לקבלת רישיונות יבוא או מימון‪.‬‬
‫חשבונית פרופורמה מכילה‪:‬‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫פרטי היבואן\יצואן‪,‬‬
‫מספר ייחוס של היבואן ותאריך הפניה‬
‫רשימת טובין‬
‫מחיר ליחידה ומחיר כולל‬
‫ארץ מקור‬
‫משקל המשלוח נטו וברוטו‬
‫מספר אריזות‪ ,‬נפחן ומשקלן‬
‫תנאי העסקה‬
‫תנאי התשלום וסוג המטבע‬
‫עלויות הובלה וביטוח‬
‫תאריך אספקה משוער‬
‫תוקף ההצעה‬
‫הזמנה ‪Order‬‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫מפרט הטובין‬
‫מחירים וכמויות‬
‫מועדי אספקה‬
‫תנאי תשלום‬
‫סוג ההובלה‬
‫ביטוח‬
‫תיאור האריזה‬
‫פירוט מסמכי המשלוח שעל היצואן\ספק לספק\להציג‬
‫התשלום בסחר בינלאומי‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫אופן התשלום‬
‫מועד התשלום‬
‫מקום התשלום‬
‫סוג המטבע‬
‫שיטת התשלום במסחר בינלאומי‬
‫שיקולים בבחירת שיטת תשלום‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫רמת האמון בין הצדדים‬
‫היקף כספי של העסקה‬
‫מצב כלכלי – פוליטי במדינת היעד‬
‫מהות העסקה ואופי הקשרים המסחריים בין‬
‫הצדדים‬
‫סוג הטובין‬
‫אופי הביטחונות של המוכר‬
‫תקופת גביית התשלום‬
‫תשלום מראש‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫‪Cash Before Delivery‬‬
‫ביקוש גבוה למוצר‪ ,‬היצע נמוך‬
‫לא קיים סיכון שהמוכר לא יספק את הסחורה‬
‫קיים אמון בין הצדדים המבוסס על ניסיון קודם‬
‫טובין ייחודיים ואין לקונה ברירה‬
‫המוכר מספק לקונה בטחונות פיננסיים‬
‫הקונה מקבל הנחה משמעותית במחיר ‪.‬‬
‫אשראי בחשבון פתוח ‪Open Account‬‬
‫השיטה מבוססת על אספקת המוצר ללקוח בטרם‬
‫נגבה תשלום ‪.‬‬
‫השיטה מקובלת בד"כ מול‪:‬‬
‫• לקוחות גדולים בעלי איתנות פיננסית‬
‫• הטובין מופצים באמצעות מפיצים או בקונסיגנציה‪.‬‬
‫השיטה חושפת את הספק לסיכונים ‪.‬‬
‫אשראי בחשבון פתוח ‪Open Account‬‬
‫בעסקה בחשבון פתוח ניתן להגדיר את תנאי‬
‫האשראי ‪:‬‬
‫שלושים יום מקבלת שטר מטען ‪• 30 day B/L -‬‬
‫תשלום תוך ‪ 30‬יום ‪• 30 days net -‬‬
‫אופן ביצוע התשלום‬
‫• המחאה בנקאית‬
‫• הפקדה בנקאית‬
‫• העברה באמצעות ‪SWIFT‬‬
‫מכתב אשראי‬
‫‪Letter of Credit‬‬
‫• מערב את הבנקים של שני הצדדים בעסקה‬
‫• מקטין או מבטל את אי‪-‬הוודאות העסקית של שני‬
‫הצדדים‪.‬‬
‫• שני הסוגים הנפוצים ‪:‬‬
‫– ‪Sight L/C‬‬
‫– ‪Time L/C or Dated L/C‬‬
‫נוסח מכתב האשראי‬
‫•‬
‫מעמד הבנק הפותח ‪,FIRST CLASS BANK ,CREDIT STANDING‬‬
‫‪25LEADING WORLD BANK‬‬
‫•‬
‫הגדרת מחויבות של הבנק המקומי (קורספונדנט)‬
‫במדינת היצואן‪.‬‬
‫מספר האשראי‬
‫שמות הצדדים‬
‫סכום האשראי‬
‫תוקפו של מכתב האשראי‬
‫תאריך מאוחר ביותר למשלוח הטובין‬
‫רשימת מסמכים שיש להציג‬
‫מאפייני העסקה‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫תהליך פתיחת מכתב אשראי‬
Applicant,
Issuing Bank
Advising
Bank
‫הליך מכתב אשראי‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫היבואן פונה לבנק שלו ומבקש לפתוח‬
‫מכתב אשראי לטובת היצואן‬
‫הבנק מכין מכתב אשראי בהתאם‬
‫לתנאי התשלום שסוכמו בין הצדדים‬
‫הבנק הפותח שולח את מכתב האשראי‬
‫לבנק המודיע במדינת היצואן‬
‫היצואן בודק ומאשר את פרטי מכתב‬
‫האשראי‬
‫הבנק המודיע בודק את ה‪ LC-‬ושולח‬
‫אישור לבנק הפותח‬
‫היצואן מורה לעמיל המשלוחים לתאם‬
‫הובלות‬
‫עמיל המשלוחים דואג להטענת הטובין‬
‫והכנת מסמכי המשלוח בהתאם‬
‫להוראות ה‪LC-‬‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫יצואן מציג את מסמכי המשלוח בפני‬
‫הבנק המודיע‬
‫הבנק המודיע בודק ושולח את‬
‫המסמכים אל הבנק הפותח‬
‫הבנק הפותח מעביר את מסמכי‬
‫המשלוח אל היבואן על מנת לאפשר לו‬
‫לקבל את המשלוח מהמוביל ‪,‬ואת‬
‫הבעלות על הטובין‬
‫הבנק המודיע משלם ליצואן במועד‬
‫שנקבע במכתב האשראי ‪.‬‬
‫סוגי מכתב אשראי‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫מכתב אשראי לא מאושר ‪ - Unconfirmed LC‬הבנק‬
‫הקורספונדנט אינו נוטל על עצמו כל מחויבות מעבר להודעת‬
‫היצואן על פתיחת מכתב אשראי לטובתו וביצוע התשלומים על‬
‫פי הוראת הבנק שפתח את מכתב האשראי‪.‬‬
‫מכתב אשראי מאושר ‪Confirmed LC‬‬
‫מכתב אשראי חוזר ‪ Revocable LC‬מאפשר ליבואן או לבנק‬
‫שלו לשנות את תוכנו או לבטלו בלי לקבל את הסכמת היצואן ‪-‬‬
‫בעיה במקרה של סכסוך בין הצדדים‬
‫מכתב אשראי בלתי חוזר ‪.Irrevocable LC‬‬
‫‪Back to Back LC‬‬
‫סוגי מכתב אשראי‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫מכתב אשראי מתחדש ‪Revolving LC‬‬
‫מכתב אשראי מתחדש על בסיס מצטבר‪ ,‬גדל מדי‬
‫תקופה‪ ,‬היתרה הלא מנוצלת מצטברת‬
‫מכתב אשראי על בסיס סכום ללא הגבלת זמן‬
‫מכתב אשראי דחוי ‪Deferred LC‬‬
‫‪ - Standby Credit‬מכתב אשראי הנפתח לטובת‬
‫היצואן ומשמש ערבות בנקאית להבטחת גביית‬
‫התשלומים מהיבואן ‪.‬‬
‫‪Cash‬תשלום כנגד הצגת מסמכים‬
‫‪Against Documents‬‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫היצואן מציג לבנק את מסמכי המשלוח‬
‫הבנק משלם ליצואן‬
‫מעביר את המסמכים אל היבואן‬
‫עם קבלת המסמכים מועברת הבעלות על הטובין‬
‫מהיצואן אל היבואן ‪.‬‬
‫שיטה זו טובה במקרה והצדדים מכירים זה את זה !‬
‫שטר חליפין‬
‫‪Draft /Bill of Exchange‬‬
‫תשלום באמצעות שטר התחייבות ‪.‬‬
‫שטר חליפין עונה על העקרונות הבאים‪:‬‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫היבואן‪,‬בעל החוב מאשר בחתימתו את המחויבויות‬
‫הנובעות מהשטר‬
‫החתימה על השטר מהווה אישור לקבלת הטובין‬
‫השטר ניתן להעברה לצד ג'‬
‫נהנה מסחירות גבוהה‬
‫שטרות‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫•‬
‫שטר חליפין נקי ‪ clean draft‬שטר ללא נספחים נלווים‬
‫כגון שטר מטען‪,‬חשבונית מסחרית‬
‫שטר דוקומנטרי – ‪ documentary draft‬שטר שמצורפים‬
‫אליו כל המסמכים הנדרשים לפי החוזה‪.‬‬
‫שטר להצגה – ‪ sight draft‬שטר לפירעון מיידי עם הצגת‬
‫מסמכים ‪ .‬עם הצגת המסמכים על היבואן לחתום על‬
‫השטר ואז הוא הופך לבר פירעון‪{ .‬פער זמנים‪ ,‬אחזקה‬
‫בנאמנות}‬
‫שטר למועד ‪time draft‬‬
‫שטר מדינה ‪ ( promissory note‬ניכיון טרם זמן)‬
‫תנאי מכירה בסחר בינלאומי‬
Incoterms 2000 (International Commercial Terms)
E-TERMS:
EXW – EX WORKS
EXF – EX FACTORY
F-TERMS :
FCA – FREE CARRIER
FAS – FREE ALONG SHIP
FOB – FREE ON BOARD
‫תנאי מכירה בסחר בינלאומי‬
C – TERMS
CFR – COST AND FREIGHT
CIF – COST, INSURANCE AND FREIGHT
CPT – CARRIAGE PAID TO
CIP – CARRIAGE AND INSURANCE PAID TO
D – TERMS
DAF – DELIVERED AT FRONTIER
DES – DELIVERED EX SHIP
DEQ – DELIVERED EX QUAY
DDP – DELIVERED DUTY PAID
‫מכרז ‪Tender/Bid‬‬
‫• מכרז פומבי‪ ,‬מכרז סגור ‪ ,‬מיון מוקדם ‪.‬‬
‫• מסמכי המכרז‪:‬‬
‫– תיאור הטובין או השרות‬
‫– מידע על אופן בחינת ההצעות‬
‫– הנחיות לגבי אופן הגשת ההצעה‬
‫– טיוטת החוזה הסופי‬
‫• הגשת ההצעה‬
‫– *‪Table of Compliance‬‬